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廣深等地繼續(xù)嚴(yán)查資金違規(guī)流入樓市。廣州市地方金融監(jiān)管局近期下發(fā)通知，要求小額貸款公司不得開(kāi)展用于償還住房按揭貸款的“過(guò)橋貸”“贖樓貸”業(yè)務(wù)，存量盡快壓降、結(jié)清，不得直接或變相發(fā)放住房按揭貸款。6月2日，深圳市地方金融監(jiān)管局也發(fā)布消息稱(chēng)，為防止經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，近期，該局分別對(duì)5家小貸公司進(jìn)行了監(jiān)管約談，此外還對(duì)9家主要從事贖樓擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保公司進(jìn)行了集體監(jiān)管約談。

廣州市地方金融監(jiān)管局相關(guān)通知稱(chēng)，近期，廣東銀保監(jiān)局在核查銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸違規(guī)流入樓市工作中，發(fā)現(xiàn)個(gè)別小貸公司基于銀行出具的經(jīng)營(yíng)貸同貸書(shū)等文件向其客戶(hù)發(fā)放貸款，供其客戶(hù)資金周轉(zhuǎn)、提前使用未來(lái)經(jīng)營(yíng)貸資金，但其客戶(hù)卻將上述資金用于償還住房按揭貸款，再利用經(jīng)營(yíng)貸資金償還小貸公司貸款，實(shí)現(xiàn)用經(jīng)營(yíng)貸替換住房按揭貸款的真實(shí)目的。“小貸公司的上述業(yè)務(wù)雖然基于銀行經(jīng)營(yíng)貸發(fā)放貸款，但因貸后管理把關(guān)不嚴(yán)客觀上造成銀行機(jī)構(gòu)住房按揭貸款額度虛增，助推銀行信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)。”上述通知指出。

為此，廣州市地方金融監(jiān)管局要求各小貸公司全面停止上述“過(guò)橋貸”“贖樓貸”業(yè)務(wù)，不得直接或變相發(fā)放住房按揭貸款。如有存量業(yè)務(wù)及時(shí)報(bào)告，并要求小貸公司盡快壓降、結(jié)清，上述業(yè)務(wù)清理情況將作為 2021年度小貸公司監(jiān)管評(píng)級(jí)的重要內(nèi)容。

此外，廣州市地方金融監(jiān)管局要求，各小貸公司強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控工作，在貸前管理環(huán)節(jié)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)客戶(hù)貸款真實(shí)意圖;在貸款合同中，應(yīng)明確約定貸款用途、客戶(hù)不得挪用信貸資金、不得將信貸資金流入樓市等事項(xiàng)，并明確對(duì)違約客戶(hù)采取要求提前還款、列入客戶(hù)黑名單、支付罰金等違約處置措施;做好貸后管理，通過(guò)約談、走訪(fǎng)等措施了解客戶(hù)真實(shí)用款情況，對(duì)違約客戶(hù)做到及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處理。

同一天，深圳市地方金融監(jiān)管局發(fā)布消息顯示，為防止經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，近期，深圳市地方金融監(jiān)管局分別對(duì)富德、企聯(lián)、金贏信、大信、亞聯(lián)財(cái)?shù)?家小貸公司進(jìn)行了監(jiān)管約談。要求各小貸公司應(yīng)對(duì)照各項(xiàng)監(jiān)管要求進(jìn)行全面自查整改，重點(diǎn)自查與房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)、按揭服務(wù)公司等各類(lèi)涉房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)的合作情況，一旦發(fā)現(xiàn)信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，應(yīng)及時(shí)采取措施，提前收回相關(guān)貸款。如發(fā)現(xiàn)有公司員工違規(guī)參與或合謀提供虛假資料套取信貸資金的情況或可疑線(xiàn)索，應(yīng)從嚴(yán)處理，并及時(shí)報(bào)告。同時(shí)強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)貸款用途真實(shí)性審核。

不僅約談小貸公司，深圳市地方金融監(jiān)管局近期還要求各融資擔(dān)保公司全面排查經(jīng)營(yíng)用途貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，重點(diǎn)自查涉及房地產(chǎn)“貸款擔(dān)保”或“委托貸款”相關(guān)業(yè)務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)情形，應(yīng)提前結(jié)清相關(guān)業(yè)務(wù)，并向該局報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)有公司員工違規(guī)參與、或合謀提供虛假資料套取信貸資金的情況或其他可疑線(xiàn)索，應(yīng)從嚴(yán)處理，并及時(shí)報(bào)告。

關(guān)鍵詞： 廣州市 地方金融 小貸公司 風(fēng)險(xiǎn)防控