青島新聞網(wǎng)訊 12月6日,作為首批四家養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點機構(gòu)之一,光大理財?shù)氖卓铕B(yǎng)老理財產(chǎn)品——頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2026第1期,正式面向青島地區(qū)銷售。
今年9月10日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點的通知》,確定光大理財?shù)?家機構(gòu)在青島等4座城市開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點工作,揭開了養(yǎng)老理財試點序幕。
經(jīng)過精心準備,以“長期、穩(wěn)健、普惠”為主要特色的養(yǎng)老理財產(chǎn)品正式與島城市民見面,廣大市民朋友也是早早地來到光大銀行青島分行的45家支行、網(wǎng)點購買。開售首日,無論是該產(chǎn)品的募集規(guī)模還是募集速度,都屢創(chuàng)青島分行理財產(chǎn)品銷售新高。
養(yǎng)老理財定位長期、穩(wěn)健、普惠
養(yǎng)老理財?shù)摹梆B(yǎng)老屬性”,突出體現(xiàn)為“長期、穩(wěn)健、普惠”三點:
長期,封閉期5年,鼓勵投資者從年輕時就開始進行養(yǎng)老規(guī)劃,提前積累,通過中長期的策略安排,幫助投資者共同分享中國經(jīng)濟發(fā)展的成果。
穩(wěn)健,在投資策略上,采用穩(wěn)健的資產(chǎn)配置策略,風險評級定義為二星級(較低風險),發(fā)揮銀行理財多資產(chǎn)、多策略優(yōu)勢做投資組合,擬投資于債券、非標準化債權(quán)類資產(chǎn)、股票、量化中性策略類資產(chǎn)等,幫助投資者穿越周期、熨平波動。
普惠,1元起投、1元遞增,以期惠及更多的投資者,同時執(zhí)行優(yōu)惠費率,保持0認購費和銷售服務費,收取0.1%的管理費。
產(chǎn)品認可度高、客戶反饋良好
養(yǎng)老理財是金融監(jiān)管部門深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、推動共同富裕的重要舉措之一,光大理財獲批在青島開展試點,既是對青島作為國家級財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的認可,也是對光大能力和品牌的信賴。
今日一早,光大銀行青島分行的各家網(wǎng)點已是門庭若市,在完成防疫情況登記后,大部分客戶直奔理財柜臺,咨詢養(yǎng)老理財產(chǎn)品的相關(guān)情況。
據(jù)悉,在產(chǎn)品開售前,光大銀行青島分行和光大理財對養(yǎng)老理財產(chǎn)品進行了充分的預熱講解,并于11月3日,在青島市有關(guān)政府部門的指導下,舉辦了“光大頤養(yǎng)共筑未來”養(yǎng)老財富管理研討會暨養(yǎng)老理財產(chǎn)品青島試點發(fā)布活動,對養(yǎng)老金融理念進行了進一步的宣講普及,投資者反饋良好。
養(yǎng)老理財針對的不僅是老年人客群,養(yǎng)老規(guī)劃越早越好。作為產(chǎn)品管理人,光大理財表示,未來,在金融監(jiān)管部門的指導下,將繼續(xù)發(fā)揮好銀行理財在大類資產(chǎn)配置領(lǐng)域的資源稟賦,不斷提升專業(yè)能力,滿足更廣大投資者的財富保值增值需求和長期養(yǎng)老需求,為實體經(jīng)濟發(fā)展引入資金、注入活力,助力實現(xiàn)共同富裕。
記者了解到,“頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2026第1期”的募集期為12月6日-14日,定位混合類非保本浮動收益型,業(yè)績比較基準(年化)為5.8%,經(jīng)光大理財內(nèi)部風險評級為較低風險(二星級),即適合于穩(wěn)健型投資人。當前產(chǎn)品還有少量額度,符合風險和流動性預期的市民朋友,不妨持身份證前往光大銀行青島各家網(wǎng)點詳細了解。
(本產(chǎn)品擬投資于債券、非標準化債權(quán)類資產(chǎn)、股票多頭、量化中性策略類資產(chǎn)、資管產(chǎn)品等,業(yè)績比較基準參考發(fā)行前后1個月中債平均收益率、中債綜合財富指數(shù)歷史數(shù)據(jù)、非標債權(quán)資產(chǎn)平均收益率、中證800指數(shù)相關(guān)數(shù)據(jù)模擬回測等。業(yè)績比較基準是管理人基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過往經(jīng)驗等因素對產(chǎn)品設定的投資目標,不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益,不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾。)
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