青島新聞網(wǎng)訊 近年來，非法買賣銀行賬戶的行為有上升趨勢，部分不法分子利用非法賬戶實施非法集資、電信詐騙、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動，對社會正常的經(jīng)濟生活帶來了巨大的破壞。銀行作為開卡開戶的源頭，在堵截非法賬戶買賣鏈條中發(fā)揮著至關重要的第一道“閘門”作用。近日，民生銀行青島金水路支行憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力，成功堵截一起可疑集中開卡開戶事件，切實履行了金融機構在防范和打擊新型網(wǎng)絡電信犯罪中應盡的責任。
當天中午，一名操南方口音的男子來到民生銀行金水路支行，與他一同進入營業(yè)廳的還有兩名約50歲至65歲的老年人。兩名老人聲稱自己要辦理開卡業(yè)務，并主動提出務必要開通網(wǎng)銀功能，所以轉至柜臺辦理此業(yè)務。由于網(wǎng)銀功能的相對復雜性和因操作不當帶來的潛在風險性，一般老年人都不會主動要求開通網(wǎng)銀甚至拒絕開通，但這兩名老人竟然主動要求開通，這引起了在崗工作人員的警覺。在隨后的問詢中，老人要求所開通網(wǎng)銀全部留存一同前來的外地男子的手機號碼。該男子聲稱開立網(wǎng)銀用于給老人發(fā)工資，因老人們不會使用網(wǎng)銀，由他負責統(tǒng)一保管使用，并稱隨后還有員工開立銀行卡及網(wǎng)上銀行。
事實上，代發(fā)工資并不需要老人的卡開通網(wǎng)銀。結合之前的異常開卡行為，金水路值班工作人員初步判定這是一起可疑集中開卡開戶事件。如果發(fā)放工資的員工數(shù)量較多，銀行可以提供代發(fā)工資的服務，但集中組織老年人開卡并掌控他人網(wǎng)銀違反了人民銀行賬戶管理規(guī)定，如果出租出借或買賣個人賬戶用于洗錢犯罪，將面臨刑事處罰，并承擔相應的法律責任，后果嚴重，工作人員隨后向兩名老人解釋出借個人金融賬戶的嚴重性。兩名老人聽后均表示對辦理的業(yè)務并不了解，只是聽從外地男子的安排，并主動終止了辦卡申請并離開網(wǎng)點。
據(jù)了解，在公安機關、銀行業(yè)監(jiān)管機構和銀行的共同努力下，冒名開戶、控制他人賬戶實施非法犯罪的行為得到有效控制。但近年來，犯罪分子將目標轉移到了留守老人的身上，利用他們金融知識匱乏、法律意識淡薄和利益訴求易于滿足的弱點，引誘他們開卡開戶，進而利用賬戶從事不法行為。在上述可疑事件中，正是因為銀行工作人員高度的責任心和風險防范意識，使兩名極有可能被利用并陷入違法犯罪風險中的老人免受其害。
自開展“斷卡”行動以來，民生銀行金水路支行積極推進“斷卡”行動專項工作，主動發(fā)現(xiàn)和管控可疑賬戶，嚴把賬戶開立準入關，通過強化客戶身份審核工作,嚴格落實開戶要求，認真核實客戶基本信息，了解客戶辦理業(yè)務的真實意圖，核實客戶身份和開戶目的，及時發(fā)現(xiàn)可疑、識別風險，判斷開戶是否為異常開戶類型，防范電信網(wǎng)絡詐騙風險，保護客戶資金與財產(chǎn)安全。
關鍵詞：
青島分行
民生銀行
信用卡逾期會有什么影響?如果信用卡已經(jīng)逾期了怎么辦呢?
