【資料圖】
2022年11月,客戶柴女士到民生銀行威海分行營業(yè)部申請開立借記卡業(yè)務(wù),用途為日常生活需要并提供工作單位,開卡時客戶要求對外轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置為5萬元,經(jīng)柜臺審核后為客戶轉(zhuǎn)賬設(shè)置為1萬元整。開卡后客戶便在ATM機(jī)進(jìn)行取款交易,由于取款超限客戶只能前往柜臺進(jìn)行取款,但因怕柜員人員發(fā)現(xiàn)異常,便前往經(jīng)區(qū)支行柜臺先后進(jìn)行兩次取款。在柜員取款柜員發(fā)現(xiàn)該卡使用異常,卡內(nèi)資金出現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入再集中取出的交易,經(jīng)與主管人員審核后便將此情況告知開卡機(jī)構(gòu)。營業(yè)部得知此情況后便對該卡交易情況進(jìn)行查詢確認(rèn)可疑,隨后立即與所在轄屬派出所進(jìn)行聯(lián)系上報此情況,派出所了解情況后立即出動警力進(jìn)行抓捕。經(jīng)反詐中心確認(rèn),客戶柴某已被威海市公安局鯨園派出所進(jìn)行控制,所持銀行卡從事電信詐騙轉(zhuǎn)賬,該客戶已涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被取保候?qū)?。反詐中心也對我行此次提供的有效線索進(jìn)行表揚(yáng)。
自斷卡行動以來,民生銀行威海分行從嚴(yán)把賬戶開立準(zhǔn)入關(guān)、做好賬戶排查、多渠道強(qiáng)化宣傳引導(dǎo),組織廳堂人員加強(qiáng)賬戶風(fēng)險管理工作,對單位賬戶及銀行卡開展風(fēng)險排查,并加強(qiáng)開戶源頭的審核,合理設(shè)置非柜面業(yè)務(wù)限額,從源頭把控風(fēng)險。如遇到可疑賬戶或是可疑人員,要及時與反詐中心的警官及轄屬派出所進(jìn)行聯(lián)系對賬戶進(jìn)行研判,確保不放過一個犯罪分子。
因近期電信詐騙案件多發(fā),在日常與反詐中心的溝通過程中得知,目前犯罪分子利用年輕人的不出力便能掙錢的心理,誘導(dǎo)年輕人進(jìn)行賬戶的出借使用,給廣大群眾的資金造成較大危害。作為銀行的工作人員,在遇到類似可疑的客戶時,要加大甄別的力度。目前銀行卡作為個人身份象征,關(guān)聯(lián)了自己的隱私信息,需要客戶本人妥善保管和使用,切勿將銀行卡作為掙錢的工具。對于平時不用的銀行卡也一定要及時銷戶。不要圖一時之利出售銀行卡及對公賬戶。如果發(fā)現(xiàn)自己的銀行被冒用,一定要及時打客戶電話或到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷戶處理,確保自己的信用不受侵犯以及資金的安全。
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民生銀行