從政策端到機構(gòu)端再到產(chǎn)品與服務(wù)端多維發(fā)力，力促金融“活水”持續(xù)向“實”而行，正成為今年以來青島金融業(yè)最耀眼的亮色。
(相關(guān)資料圖)
3月份以來，市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局等紛紛出臺高“含金量”的政策舉措，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大實體經(jīng)濟信貸投放、強化重點領(lǐng)域金融服務(wù)、加強助企紓困金融支持、助力居民金融消費等。
機構(gòu)端服務(wù)實體經(jīng)濟的熱情一浪高過一浪，紛紛通過創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)加大對實體經(jīng)濟尤其是制造業(yè)、小微、涉農(nóng)領(lǐng)域的支持。人民銀行青島市中心支行的數(shù)據(jù)顯示，一季度，全市銀行機構(gòu)保持信貸投放連續(xù)性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性，努力滿足實體經(jīng)濟資金需求，存貸款增長雙雙提速，為全市經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展營造了適宜的貨幣金融環(huán)境。
政策端“協(xié)同發(fā)力”
近日，市地方金融監(jiān)管局會同人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、市財政局等12個部門聯(lián)合印發(fā)《2023年青島市金融服務(wù)實體經(jīng)濟若干政策措施》（簡稱《政策措施》）。
作為一個綜合性的金融支持文件，《政策措施》充分體現(xiàn)了部門政策集成和機構(gòu)投放任務(wù)有效銜接、宏觀貨幣工具和地方產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同發(fā)力、財政資金引導(dǎo)和市場資源配置相互補位的特點，共包括十三條政策措施，主要內(nèi)容包括：鼓勵銀行機構(gòu)用好普惠小微貸款支持工具、科技創(chuàng)新再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，精準發(fā)力加大對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度；健全金企對接機制，會商破解融資難題；開展2023年金企對接“春雨行動”，實施“五個百億”行動計劃；組建金融服務(wù)會商專家團隊，對金企對接中的難點問題定期會商、會診；提升要素保障能力，深度支持重點領(lǐng)域。
人民銀行青島市中心支行日前也下發(fā)相關(guān)方案，在全市銀行機構(gòu)開展金融服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效鞏固提升活動，聚焦“實現(xiàn)實體經(jīng)濟信貸總量平穩(wěn)增長、實現(xiàn)重點領(lǐng)域金融支持繼續(xù)強化、實現(xiàn)金融領(lǐng)域營商環(huán)境不斷優(yōu)化”三大重點目標，開展“加大實體經(jīng)濟信貸投放、強化重點領(lǐng)域金融支持、加強助企紓困金融支持、優(yōu)化居民消費金融服務(wù)”四項專項行動，充分發(fā)揮金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中的“血脈”作用，持續(xù)推進我市金融領(lǐng)域營商環(huán)境優(yōu)化。
青島銀保監(jiān)局則制定印發(fā)了《青島銀保監(jiān)局“深化作風(fēng)能力優(yōu)化營商環(huán)境”專項行動方案》《轄區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)“深化作風(fēng)能力優(yōu)化營商環(huán)境”專項行動方案》，督促引領(lǐng)全市銀行保險機構(gòu)聚焦金融服務(wù)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，通過綜合施策，確保金融服務(wù)得到切實改善，融資規(guī)模穩(wěn)步擴大，融資效率明顯提升，融資成本逐步下降并穩(wěn)定在合理水平，使融資難、融資貴、融資慢問題得到有效緩解，金融服務(wù)水平切實提升、便利度進一步提高，實現(xiàn)營商環(huán)境、作風(fēng)能力、發(fā)展質(zhì)量“三個大提升”。
機構(gòu)端“提質(zhì)增量擴面”
今年以來，全市金融機構(gòu)認真落實各項金融政策，金融資源供給持續(xù)加力，聚焦金融服務(wù)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌推動金融服務(wù)提質(zhì)、增量、擴面，“真金白銀”服務(wù)實體經(jīng)濟，服務(wù)覆蓋面、可獲得性、滿意度、便利度持續(xù)提升，為助力青島市打造一流營商環(huán)境貢獻了堅實的金融力量。
數(shù)據(jù)顯示，今年以來，全市貸款總量快速增長，至3月末，全市本外幣各項貸款余額28326億元，同比增長12．6％；季度增量再超千億，達到1336億元，同比多增415億元。
隨著社會經(jīng)濟秩序的逐步恢復(fù)，經(jīng)營主體信心增強，資金需求回升，銀行加大信貸投放滿足各項需求。3月末，全市單位經(jīng)營貸款余額9969億元，同比增長20．96％，其中，中長期經(jīng)營貸款同比增長31％。全市單位中長期固定資產(chǎn)貸款余額6578億元，同比增長14．7％，增速創(chuàng)三年來的最高點。
在服務(wù)“三農(nóng)”方面，青島金融也交出了亮眼的“一季報”。
一季度，全市銀行機構(gòu)切實服務(wù)鄉(xiāng)村振興事業(yè)，加大信貸投放，涉農(nóng)貸款余額達4412億元，同比增長22．85％，比年初增加327億元，同比多增177億元。
一季度，全市農(nóng)業(yè)保險已賠付農(nóng)戶1．87億元，其中，市級政策性農(nóng)業(yè)保險賠付0．97億元，切實發(fā)揮了農(nóng)業(yè)保險保障農(nóng)民收益、分散經(jīng)營風(fēng)險的作用。
農(nóng)業(yè)保險是減輕農(nóng)業(yè)災(zāi)害、穩(wěn)定糧食生產(chǎn)的重要工具。目前，我市市級政策性農(nóng)業(yè)保險已涵蓋小麥、玉米、花生、馬鈴薯、日光溫室大棚等15個農(nóng)林險種。預(yù)計2023年我市農(nóng)業(yè)保險將為全市100余萬戶次農(nóng)業(yè)生產(chǎn)主體提供風(fēng)險保障逾100億元，農(nóng)業(yè)保險支農(nóng)、惠農(nóng)、富農(nóng)、強農(nóng)作用將進一步發(fā)揮。
創(chuàng)新熱情奔涌
今年以來，青島金融機構(gòu)創(chuàng)新熱情持續(xù)奔涌，“首單”或“單個”產(chǎn)品與服務(wù)頻出。
2月份，青島市6家銀行機構(gòu)成功通過跨境金融服務(wù)平臺為6家涉外企業(yè)授信1．3億美元，標志著全國首批跨境金融服務(wù)平臺“銀企融資對接”應(yīng)用場景試點正式落地青島，進一步提升了涉外企業(yè)融資結(jié)算便利化水平。
3月份，興業(yè)銀行青島分行向青島合投建設(shè)工程有限公司發(fā)放綠色貸款8000萬元，專項用于企業(yè)宏海節(jié)能門窗幕墻總部基地項目建設(shè)，該筆貸款創(chuàng)新引入綠色保險機制，系山東省首單附帶“綠色建筑性能責(zé)任保險”的綠色貸款，即由銀行提供綠色項目貸款，支持項目建設(shè)，保險公司提供綠色性能風(fēng)險保障，進行過程監(jiān)督、風(fēng)險預(yù)警等服務(wù)。項目完工后若未能達標，保險公司將承擔(dān)建筑綠色整改或資金賠付責(zé)任。
2月份，青島農(nóng)商銀行攜手浙商銀行青島分行，完成全國農(nóng)商銀行系統(tǒng)首筆同時也是山東省法人銀行首筆跨行再保理業(yè)務(wù)，成功打通了銀行同業(yè)資金支持供應(yīng)鏈金融的渠道。該業(yè)務(wù)的落地為青島農(nóng)商銀行解決中小實體企業(yè)融資貴再添新方式，即以供應(yīng)鏈債權(quán)憑證為載體，資金供給端從單個銀行的自營資金擴展至銀行間的同業(yè)資金，大幅降低了企業(yè)的融資成本。
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