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今日熱訊:防范非法集資宣傳月 | 防非錦囊匯編

來源:天津市保險行業(yè)協(xié)會    2023-06-22 18:12:35

防范非法集資錦囊八計小恩小惠不能取,天上從不掉餡餅

高息返利要不得,岌岌可危是本金

發(fā)財致富要有道,切莫心急進(jìn)圈套


(資料圖片僅供參考)

投資理財需謹(jǐn)慎,金融資質(zhì)是必須

融資項目花樣多,審核見底難上難

合同審查要仔細(xì),簽字確認(rèn)要慎重

發(fā)現(xiàn)苗頭要警惕,維權(quán)渠道要合法

遭受損失要冷靜,及時報警不拖延

典型非法集資活動“四部曲”NO.1第一步:畫餅非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍(lán)圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。 NO.2第二步:造勢利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進(jìn)行,其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。 NO.3第三步:吸金想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。 NO.4第四步:跑路非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失,甚至血本無歸。 防非十警惕①以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的; ②以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的; ③以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的; ④以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的; ⑤以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的; ⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的; ⑦在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模? ⑧以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的; ⑨“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的; ⑩要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、 境外賬戶繳納投資款的。 “四看三思等一夜”法四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。

等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”①要理性,不要僥幸。天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼! ②要穩(wěn)健,不要冒險。高收益意味著高風(fēng)險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險承擔(dān)意愿,不冒險投資! ③要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資! 謹(jǐn)慎投資 嚴(yán)防陷阱一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風(fēng)險。 二是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。 三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議,不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。 四是注意保護(hù)個人信息,關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。 規(guī)避非法集資陷阱小錦囊1、注意融資的宣傳方式,提高風(fēng)險防范能力。千萬不要相信“天上掉餡餅”這種好事,任何以“高回報、無風(fēng)險”的承諾宣傳方式的融資信息都不可輕信。合法的融資應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn),可到監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢。 2、拒絕高額利息誘惑,慎重投資。參與非法集資活動是不受法律保護(hù)的,這是因為集資參與人的參與對市場金融秩序的破壞也發(fā)揮了作用。相關(guān)法律規(guī)定,因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān),在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動過程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取政府撥款的方式來彌補非法集資人的損失。 3、多問、多想、多了解。決定投資時,多問問家人及身邊的朋友,多想想投資的項目有沒有問題,多了解有沒有風(fēng)險。中老年群體是非法集資活動的主要目標(biāo),當(dāng)老人有大額財產(chǎn)消費或投資時子女要及時關(guān)注和參謀,并提出理財建議。此外還可到銀行等機構(gòu)了解咨詢,對照銀行利率冷靜分析再作決策。

來源:寧夏處非辦

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